A partir del 1 de julio de 2026, los bancos en México estarán obligados a solicitar una identificación oficial y un dato biométrico a todas las personas que realicen depósitos o retiros en efectivo mayores a 140 mil pesos, anunció la Asociación de Bancos de México (ABM).
La medida, explicó el presidente del organismo, Emilio Romano, busca prevenir el lavado de dinero, frenar los fraudes y evitar que el sistema financiero sea utilizado para actividades ilícitas. Además, señaló que esta disposición pretende reducir el uso de efectivo y fortalecer la digitalización de la economía mexicana.
“Recomendamos que a partir del 1 de julio del 2026 se identifique a cualquier persona que deposita o retire dinero en efectivo a partir de 140 mil pesos, a través de una identificación oficial y por lo menos un dato biométrico”, indicó Romano durante su conferencia de prensa bimestral.
El representante de la ABM detalló que estas nuevas medidas van más allá del marco regulatorio actual, ya que buscan reforzar la estabilidad y la transparencia del sistema bancario nacional. También anunció que se restringirán las transferencias internacionales para que solo puedan realizarse entre cuentahabientes registrados, con el fin de fortalecer los mecanismos de control y trazabilidad del dinero.
México se coloca así entre los primeros países del mundo en adoptar un sistema de intercambio de información bancaria en tiempo real, lo que permitirá detectar y prevenir operaciones sospechosas con mayor rapidez y precisión.
